洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，而提供資金賬戶的，或者協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的，或者通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的，或者協(xié)助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。近期，黔東南州天柱縣公安局破獲1起毒品犯罪洗錢案件，該案抓獲犯罪嫌疑人1人，收繳涉案資金50余萬元。

　　案情回顧近期，天柱縣公安局禁毒大隊辦理一起團(tuán)伙販毒案中發(fā)現(xiàn)，販毒人員張某林用于從事販賣毒品經(jīng)濟(jì)往來的銀行卡系涉毒犯罪嫌疑人楊某瑜提供。經(jīng)調(diào)查，涉嫌洗錢犯罪嫌疑人楊某瑜在2020年9至12月期間，將自己的銀行卡提供給販毒人員張某林用于販賣毒品賬務(wù)往來，并從中獲利1萬余元。日前，犯罪嫌疑人楊某瑜已經(jīng)被天柱縣公安局依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

　　【案件啟示】

　　啟示一：案件中的楊某瑜在明知張某林使用銀行卡是用來收取毒資的情況下，仍然將銀行卡借給張某林，從而從中獲取非法利益，屬于違法行為，等待他們兩個人的將是法律的制裁。啟示二：將銀行卡借給他人，如果他人拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動，按《刑法》、《銀行法》、《反洗錢法》中的相關(guān)規(guī)定，即便是在持卡人毫不知情的情況下，用戶要承擔(dān)連帶責(zé)任。因此，在我們的日常生活中，不要將銀行卡隨意轉(zhuǎn)借給他人，以防被他人用來進(jìn)行不法交易。

　　【法律鏈接】

　　《刑法》條文：《中華人民共和國刑法》第一百九十一條：明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金:

　　(一)提供資金賬戶的;

　　(二)協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的;

　　(三)通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;

　　(四)協(xié)助將資金匯往境外的;

　　(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源的。

　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑。